Aurinkopaneelien asennustyö oikeuttaa kotitalousvähennykseen, joka leikkaa investoinnin hintaa tuntuvasti. Muista tärkein nyrkkisääntö: vähennys myönnetään vain työn osuudesta, ei itse laitteista tai materiaaleista. Ilman selkeää erittelyä laskussa verohyöty jää saamatta.
Kotitalousvähennys on henkilökohtainen verohelpotus, jonka saa kotona tai vapaa-ajan asunnolla teetetystä työstä. Aurinkovoimalan hankinnassa se on tehokkaimpia tapoja keventää alkuinvestointia. Vähennyksen logiikka on yksinkertainen: valtio kannustaa ostamaan palveluita ja työllistämään ammattilaisia palauttamalla osan työn kustannuksista verotuksessa.
Kuinka paljon kotitalousvähennystä saa aurinkopaneeleista?
Vuonna 2024 kotitalousvähennys on enintään 2 250 euroa henkilöltä. Saat vähentää 40 % asennustyön arvonlisäverollisesta hinnasta, kunhan maksat ensin 100 euron vuotuisen omavastuun. Täyden 2 250 euron hyödyn saat siis, kun laskun työn osuus on vähintään 5 875 euroa (5875 € * 0,40 – 100 € = 2250 €).
Suurimman hyödyn saatte jakamalla vähennyksen puolison kanssa. Koska vähennys on henkilökohtainen, voitte yhdessä saada jopa 4 500 euron veroedun. Tällöin työn osuuden tulee olla vähintään 11 750 euroa. Molemmat maksavat oman 100 euron omavastuunsa, mutta se vähennetään kultakin vain kerran vuodessa. Jos työn osuus on pienempi, esimerkiksi 6 000 euroa, voitte jakaa sen veroilmoituksessa joustavasti niin, että molemmat saavat maksimaalisen hyödyn.
Säännöt ja summat elävät, joten vaikka etsisit tietoa vanhalla hakusanalla, kuten kotitalousvähennys 2022 aurinkopaneelit, tarkista aina kuluvan verovuoden luvut ja ehdot Verohallinnon sivuilta.
Mistä työstä vähennyksen saa ja mistä ei?
Kotitalousvähennys koskee nimenomaan aurinkopaneelijärjestelmän asennustyötä. Se kattaa kaiken käytännön tekemisen tontillasi.
Vähennyskelpoista työtä on tyypillisesti:
- Paneelien kiinnitys katolle tai maa-asennustelineeseen
- Kaapelointien veto paneeleilta invertterille ja sähkökeskukselle
- Invertterin ja turvakytkimen asennus
- Sähkötyöt ja järjestelmän kytkeminen sähköverkkoon
Vähennyskelpoista EI ole:
- Itse laitteisto: aurinkopaneelit, invertteri, kiinnitysjärjestelmät
- Suunnittelutyö, joka tehdään muualla kuin asennuskohteessa
- Matka- tai kuljetuskustannukset
- Lupakäsittelymaksut
Luotettava toimittaja erittelee nämä kulut laskulla selkeästi. Avaimet käteen -toimituksessa on tärkeää varmistaa, että sopimuksessa ja loppulaskussa työn osuus näkyy omana rivinään.
Opas: Näin haet kotitalousvähennyksen askel askeleelta
Kotitalousvähennyksen hakeminen hoituu vaivattomasti OmaVero-palvelussa. Kun tiedot ovat kasassa, prosessi on suoraviivainen.
1. Varmista, että yritys kuuluu ennakkoperintärekisteriin
Tämä on ehdoton edellytys vähennykselle. Tarkista yrityksen tiedot YTJ-palvelusta yrityksen nimellä tai Y-tunnuksella. Jos yritys ei kuulu rekisteriin maksuhetkellä, et voi saada vähennystä. Kaikki vastuulliset toimijat kuuluvat rekisteriin.
2. Vaadi eritelty lasku
Laskusta on käytävä ilmi työn osuuden hinta arvonlisäveroineen. Jos saat vain yhden könttäsumman koko paketille, et voi hakea vähennystä. Pyydä erittely jo tarjousvaiheessa, jotta tiedät, mikä on aurinkopaneelien todellinen hinta vähennyksen jälkeen.
3. Ilmoita tiedot OmaVerossa
Vähennyksen voi ilmoittaa kahdella tavalla:
- Kesken vuoden verokortille: Hae muutosta verokorttiisi heti maksettuasi laskun. Verohallinto laskee ennakonpidätysprosenttisi uudelleen, jolloin saat hyödyn heti pienempänä verona kuukausipalkastasi.
- Kevään veroilmoitukseen: Ilmoita tiedot seuraavana keväänä esitäytettyyn veroilmoitukseen. Tällöin saat vähennyksen kerralla joko veronpalautuksena tai pienempänä jäännösverona.
Toimi näin OmaVerossa:
- Kirjaudu palveluun henkilökohtaisilla verkkopankkitunnuksillasi.
- Valitse välilehti ”Veroasiat” ja sieltä ”Verokortit ja ennakkovero” tai myöhemmin ”Veroilmoitukset”.
- Etsi kohta ”Kotitalousvähennys” ja valitse ”Ilmoita kotitalousvähennys”.
- Syötä pyydetyt tiedot: yrityksen Y-tunnus, maksettu kokonaissumma ja erikseen työn osuus.
- Jos jaat kulut puolison kanssa, ilmoittakaa omat osuutenne omissa veroilmoituksissanne.
Säilytä lasku ja maksukuitti itselläsi kuuden vuoden ajan. Verohallinto voi pyytää niitä myöhemmin nähtäväksi.
Yleisimmät virheet ja miten vältät ne
Tietyt kompastuskivet toistuvat vähennystä haettaessa vuodesta toiseen. Vältät ne helposti, kun tiedostat ne etukäteen.
- Puutteellinen lasku: Ylivoimaisesti yleisin syy vähennyksen hylkäämiseen. Vaadi aina eritelty lasku. Jos toimittaja ei tähän suostu, se on vakava hälytysmerkki.
- Väärän tuen hakeminen: Et voi saada samaan työhön sekä kotitalousvähennystä että muita valtion energiatukia (kuten ARA-avustusta tai tukea öljylämmityksestä luopumiseen). Valitse näistä vain toinen ja laske, kumpi on sinulle taloudellisesti kannattavampi.
- Vähennyksen jakamatta jättäminen: Jos työn osuus ylittää 5 875 euroa ettekä jaa sitä puolison kanssa, menetätte rahaa. Suunnitelkaa vähennyksen käyttö yhdessä, jotta saatte täyden hyödyn irti.
- Unohtaminen: Vähennys ei tule tilille automaattisesti, vaan se on aina haettava itse. Merkitse päivämäärät kalenteriin, jotta muistat ilmoittaa tiedot ajoissa.
Aurinkopaneelien asennus on merkittävä parannus kiinteistöösi, ja kotitalousvähennys tekee siitä entistä kannattavamman. Huolellisella suunnittelulla ja oikeilla asiakirjoilla varmistat, että saat sinulle kuuluvan veroedun täysimääräisenä. Asennusprosessi itsessään on suoraviivainen, kun valitset ammattitaitoisen kumppanin.
Jos suunnittelet aurinkovoimalan hankintaa ja haluat varmistaa, että saat selkeän erittelyn kotitalousvähennystä varten, pyydä meiltä tarjous. Toimitamme aina kaikki tarvittavat dokumentit vähennyksen hakemista varten. Lähetä viesti osoitteeseen kartoitus@powerofsun.fi, niin teemme sinulle laskelman.
Usein kysytyt kysymykset
Saako kotitalousvähennyksen vapaa-ajan asunnolle asennetuista aurinkopaneeleista?
Kyllä saa. Kotitalousvähennys myönnetään omaan tai vanhempien/isovanhempien vakituiseen tai vapaa-ajan asuntoon teetetystä työstä, kunhan käytät asuntoa itse. Vuokralle annetun kiinteistön töistä vähennystä ei voi saada.
Entä jos rahoitan aurinkopaneelit? Voinko silti hakea vähennystä?
Kyllä voit. Rahoitustapa ei vaikuta oikeuteesi saada kotitalousvähennystä. Vähennys myönnetään sinä vuonna, jona olet maksanut asennusyritykselle laskun työn osuudesta. Rahoituksen järjestäminen on yleinen tapa toteuttaa investointi, eikä se ole este verohyödylle.
Onko aurinkopaneelien huolto- tai korjaustyö vähennyskelpoista?
Kyllä on. Kotitalousvähennyksen saa asunnon kunnossapito- ja perusparannustyöstä, johon myös olemassa olevan aurinkovoimalan huolto, puhdistus tai korjaus lasketaan. Kuten asennuksessakin, vähennys koskee vain työn osuutta.
Yrityksen laskussa on vain yksi yhteissumma. Mitä teen?
Ota heti yhteyttä yritykseen ja pyydä uusi, eritelty lasku, josta työn ja materiaalien osuudet käyvät selvästi ilmi. Ilman erittelyä Verohallinto todennäköisesti hylkää hakemuksesi. Vastuullinen toimija toimittaa erittelyn pyydettäessä, usein jo oletuksena.
